Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – Kazeeno

Το Kazeeno Casino (kazeeno.com.gr) δεσμεύεται πλήρως στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ξέπλυμα χρήματος) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η παρούσα Πολιτική AML ισχύει από το 2026 και εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες και συναλλαγές που πραγματοποιούνται μέσω της πλατφόρμας μας.

1. Σκοπός της Πολιτικής

Η πολιτική αυτή έχει ως στόχο να διασφαλίσει ότι το Kazeeno λειτουργεί σε πλήρη συμμόρφωση με την ισχύουσα ελληνική και ευρωπαϊκή νομοθεσία σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένης της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (4η Οδηγία AML) και των τροποποιήσεών της. Εφαρμόζουμε αυστηρές διαδικασίες για την ανίχνευση, πρόληψη και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων.

2. Πεδίο Εφαρμογής

Η παρούσα πολιτική εφαρμόζεται σε:

Όλους τους εγγεγραμμένους χρήστες του Kazeeno Casino.
Όλες τις χρηματοοικονομικές συναλλαγές που πραγματοποιούνται στην πλατφόρμα, συμπεριλαμβανομένων καταθέσεων, αναλήψεων και bonus (π.χ. 100% έως 1.000€ + 300 Δωρεάν Περιστροφές).
Όλους τους εργαζόμενους, συνεργάτες και τρίτα μέρη που συνεργάζονται με το Kazeeno.

3. Γνώση του Πελάτη (KYC – Know Your Customer)

Το Kazeeno εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες επαλήθευσης ταυτότητας (KYC) για όλους τους χρήστες πριν από την ολοκλήρωση αναλήψεων ή σε περιπτώσεις ύποπτης δραστηριότητας. Οι χρήστες υποχρεούνται να παρέχουν:

Έγκυρο αποδεικτικό ταυτότητας: Διαβατήριο, ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης.
Αποδεικτικό κατοικίας: Λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό αντίγραφο που να μην υπερβαίνει τους 3 μήνες.
Αποδεικτικό μεθόδου πληρωμής: Στοιχεία τραπεζικής κάρτας ή ηλεκτρονικού πορτοφολιού.
Αποδεικτικό πηγής κεφαλαίων: Σε περιπτώσεις υψηλών συναλλαγών ή ύποπτης δραστηριότητας.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το Kazeeno διαθέτει αυτοματοποιημένα συστήματα παρακολούθησης για την ανίχνευση ύποπτων προτύπων συναλλαγών. Ενδεικτικά, παρακολουθούμε:

Ασυνήθιστα μεγάλες ή συχνές καταθέσεις και αναλήψεις.
Συναλλαγές που δεν συνάδουν με το προφίλ ή τη συνήθη συμπεριφορά του παίκτη.
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή λογαριασμών.
Αίτημα ανάληψης χωρίς ουσιαστική παιγνιδιάρικη δραστηριότητα.
Συναλλαγές που σχετίζονται με χώρες υψηλού κινδύνου.

5. Ύποπτες Συναλλαγές και Υποχρέωση Αναφοράς

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, το Kazeeno υποχρεούται να:

Αναστείλει προσωρινά τον λογαριασμό ή τη συναλλαγή που κρίνεται ύποπτη.
Διεξαγάγει εσωτερική έρευνα και να συλλέξει πρόσθετη τεκμηρίωση από τον χρήστη.
Υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (STR) στις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία, χωρίς να ενημερώσει τον χρήστη («tipping off» απαγορεύεται).

6. Εκπαίδευση Προσωπικού

Το Kazeeno διασφαλίζει ότι όλο το προσωπικό που εμπλέκεται σε χρηματοοικονομικές συναλλαγές και εξυπηρέτηση πελατών εκπαιδεύεται τακτικά σε θέματα AML. Η εκπαίδευση καλύπτει:

Αναγνώριση ύποπτης συμπεριφοράς και κόκκινων σημαιών.
Διαδικασίες αναφοράς εσωτερικά και εξωτερικά.
Τρέχουσες νομοθετικές απαιτήσεις και κανονισμούς.

7. Πρόγραμμα Υπεύθυνου Τζόγου και AML

Το Kazeeno αναγνωρίζει τη στενή σχέση μεταξύ υπεύθυνου τζόγου και πρόληψης ξεπλύματος χρήματος. Τα εργαλεία που διαθέτουμε, όπως όρια κατάθεσης, αυτο-αποκλεισμός και επαλήθευση ηλικίας, συμβάλλουν παράλληλα και στην ενίσχυση των μέτρων AML. Η μέγιστη αξία bonus είναι 1.000€ με απαίτηση στοιχηματισμού x50, ενώ όλες οι bonus συναλλαγές υπόκεινται σε παρακολούθηση AML.

8. Τήρηση Αρχείων

Το Kazeeno διατηρεί αρχεία όλων των συναλλαγών και εγγράφων KYC για τουλάχιστον πέντε (5) χρόνια από τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης ή την ολοκλήρωση της συναλλαγής, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της ισχύουσας νομοθεσίας. Τα αρχεία αυτά είναι διαθέσιμα στις αρμόδιες αρχές κατόπιν αιτήματος.

9. Συνεργασία με Αρχές

Το Kazeeno συνεργάζεται πλήρως με την Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ), την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και τις λοιπές αρμόδιες ελληνικές και ευρωπαϊκές αρχές. Δεν παρέχουμε υπηρεσίες σε πρόσωπα που εμφανίζονται σε λίστες κυρώσεων (π.χ. OFAC, EU Sanctions List).

10. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML

Το Kazeeno έχει ορίσει Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος είναι υπεύθυνος για την εφαρμογή της παρούσας πολιτικής, την εκπαίδευση του προσωπικού και την επικοινωνία με τις αρμόδιες αρχές.

11. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση σχετικά με την πολιτική AML του Kazeeno, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα μας μέσω της επίσημης ιστοσελίδας μας στο kazeeno.com.gr. Είμαστε στη διάθεσή σας για οποιαδήποτε διευκρίνιση.

Η παρούσα πολιτική AML αναθεωρείται τακτικά και ενημερώνεται ανάλογα με τις αλλαγές στη νομοθεσία και τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου. Τελευταία ενημέρωση: 2026.